{"id":10716,"date":"2023-05-03T14:05:36","date_gmt":"2023-05-03T12:05:36","guid":{"rendered":"https:\/\/hoplasoftware.com\/?p=10716"},"modified":"2025-10-30T22:41:54","modified_gmt":"2025-10-30T21:41:54","slug":"ia-gestionar-el-riesgo-en-banca-corporativa","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/hopla.tech\/en\/ia-gestionar-el-riesgo-en-banca-corporativa\/","title":{"rendered":"IA para gestionar el riesgo en la banca corporativa"},"content":{"rendered":"<h1>Ahora<b> es el momento de aprovechar la IA\u00a0<\/b><\/h1>\n<p style=\"font-weight: 400;\">Se espera que en los pr\u00f3ximos diez a\u00f1os en la gesti\u00f3n de riesgos de la<span style=\"color: #00ccff;\"> <a style=\"color: #00ccff;\" href=\"https:\/\/aerospike.com\/solutions\/industry\/banking\/\">banca corporativa<\/a> <\/span>traigan un <strong>mayor \u00e9nfasis<\/strong> en el an\u00e1lisis. Esto subraya el movimiento de las instituciones para <strong>utilizar datos e inteligencia artificial.<\/strong> (IA) para gestionar mejor los riesgos actuales en tiempo real y hacer predicciones m\u00e1s inteligentes sobre el futuro. Se utilizar\u00e1 la IA para gestionar el riesgo en la banca corporativa.<\/p>\n<p style=\"font-weight: 400;\">Se ha informado que el 15 % del personal de gesti\u00f3n de riesgos de un banco corporativo en la actualidad se dedica a la anal\u00edtica. Ese porcentaje aumentar\u00e1 al 40 % para 2025. Este es un cambio significativo con respecto al modelo de trabajo actual, donde el 50 % de una funci\u00f3n de riesgo se enfoca en el riesgo\/procesos operativos relacionados como la administraci\u00f3n de cr\u00e9dito.<\/p>\n<p><!--more--><\/p>\n<h2>Banca Corporativa<\/h2>\n<p style=\"font-weight: 400;\">La gesti\u00f3n de riesgos de la banca corporativa menudo analiza cuestiones como el fraude, las inversiones, los pagos, el cr\u00e9dito, la deuda, los activos y los mercados financieros. Los administradores de riesgos tambi\u00e9n consideran el <strong>valor en riesgo<\/strong> (VaR). Esta es una estad\u00edstica que cuantifica el alcance de las posibles p\u00e9rdidas financieras dentro de una empresa durante un per\u00edodo de tiempo espec\u00edfico en diferentes escenarios econ\u00f3micos. Los bancos corporativos suelen utilizar VaR para determinar la probabilidad y el alcance de la p\u00e9rdida de capital o las reducciones en una cartera institucional. Los bancos buscan hacer esto en todos sus valores. Estos pueden variar desde acciones altamente l\u00edquidas hasta bonos y derivados menos l\u00edquidos, hasta bienes ra\u00edces altamente il\u00edquidos o fondos de colocaci\u00f3n privada.<\/p>\n<p style=\"font-weight: 400;\">Por ejemplo, el banco podr\u00eda querer saber c\u00f3mo reaccionar\u00eda su cartera si hoy existieran las mismas condiciones econ\u00f3micas, pol\u00edticas, burs\u00e1tiles o de tasas de inter\u00e9s que fueran similares a las que ocurrieron durante:<\/p>\n<ul>\n<li>El busto de Internet de 1999-2002 (pista: el <span style=\"color: #00ccff;\"><a style=\"color: #00ccff;\" href=\"https:\/\/corporatefinanceinstitute.com\/resources\/capital-markets\/dotcom-bubble\/\">Nasdaq cay\u00f3 un 75% desde su punto<\/a><\/span> m\u00e1ximo en octubre de 2002)<\/li>\n<li>La reacci\u00f3n del <span style=\"color: #00ccff;\"><a style=\"color: #00ccff;\" href=\"https:\/\/www.investopedia.com\/financial-edge\/0911\/how-september-11-affected-the-u.s.-stock-market.aspx\">mercado a la actividad terrorista del 11 de septiembre<\/a><\/span>, cuando los mercados burs\u00e1tiles se desplomaron causando una p\u00e9rdida de $ 1,4 billones en el valor total del mercados. Mientras que el oro y el petr\u00f3leo subieron.<\/li>\n<li><span style=\"color: #00ccff;\"><a style=\"color: #00ccff;\" href=\"https:\/\/www.thebalancemoney.com\/stock-market-crash-of-2008-3305535\">La Gran Recesi\u00f3n de 2007-2009. <\/a>C<\/span>uando el Promedio Industrial Dow Jones (DJIA) cay\u00f3 777,68 puntos en el comercio intradiario para su mayor ca\u00edda en un d\u00eda en la historia, perdiendo finalmente m\u00e1s del 50% de su valor en marzo de 2009.<\/li>\n<\/ul>\n<p style=\"font-weight: 400;\">Cuando la gesti\u00f3n de riesgos de la banca corporativa se queda corta, el impacto es enorme y resulta en p\u00e9rdidas de millones de d\u00f3lares.<strong> El riesgo puede ocurrir en muchas partes del banco. <\/strong>Lo que dificulta que los auditores y los expertos en gesti\u00f3n de riesgos detecten problemas a tiempo sin la debida diligencia y las pruebas de estr\u00e9s adecuadas.<\/p>\n<p style=\"font-weight: 400;\">Por ejemplo, un juez federal a principios de este a\u00f1o <span style=\"color: #00ccff;\"><a style=\"color: #00ccff;\" href=\"https:\/\/www.reuters.com\/article\/us-citigroup-revlon-lawsuit\/citigroup-cannot-recoup-revlon-payouts-after-nearly-900-million-gaffe-u-s-judge-idUSKBN2AG1TJ\">dictamin\u00f3 que Citigroup no tiene derecho a recuperar $893 millones<\/a><\/span> . Que transfiri\u00f3 accidentalmente a los prestamistas en nombre de un cliente de Citigroup, Revlon. Citigroup ten\u00eda la intenci\u00f3n de enviar solo un pago de pr\u00e9stamo de inter\u00e9s de $ 7.8 millones y culp\u00f3 del error a un error humano. Mientras que Citigroup dice que los prestamistas deber\u00edan haber sabido que era un error y devolver el dinero, el juez de distrito de EE. UU. Jesse Furman se\u00f1ala que, \u201ccreer que Citibank, una de las instituciones financieras m\u00e1s sofisticadas del mundo, hab\u00eda cometido un error que nunca antes hab\u00eda ocurrido, por una suma de casi mil millones de d\u00f3lares, habr\u00eda sido casi irracional\u201d.<\/p>\n<p style=\"font-weight: 400;\">Fue otro golpe para Citigroup despu\u00e9s de que los reguladores federales le impusieran una <span style=\"color: #00ccff;\"><a style=\"color: #00ccff;\" href=\"https:\/\/www.jdsupra.com\/legalnews\/citigroup-fined-400-million-by-banking-69177\/\">multa de $ 400 millones<\/a><\/span> en 2020 por deficiencias a largo plazo y \u00abfalla de larga data para establecer una gesti\u00f3n de riesgos efectiva\u00bb.<\/p>\n<p style=\"font-weight: 400;\">En otro ejemplo,<span style=\"color: #00ccff;\"> <a style=\"color: #00ccff;\" href=\"https:\/\/www.nytimes.com\/2021\/07\/29\/business\/credit-suisse-archegos.html\">Credit Suisse perdi\u00f3 $ 5.5 mil millones<\/a><\/span> cuando el fondo de inversi\u00f3n Archegos Capital Management se derrumb\u00f3 despu\u00e9s de perder mucho por el colapso de las acciones de ViacomCBS. Ante la ira de los accionistas, el banco admiti\u00f3 que fracas\u00f3 y que ten\u00eda la culpa, citando una \u00abfalla fundamental de gesti\u00f3n y controles\u00bb. Otro informe describi\u00f3 un personal con exceso de trabajo y poco calificado como parte del problema. Con un sistema enfocado en aumentar las ventas y complacer a los grandes clientes en lugar de monitorear el riesgo.<\/p>\n<p style=\"font-weight: 400;\">Tales p\u00e9rdidas para Citigroup y Credit Suisse enfatizan la necesidad de una mejor gesti\u00f3n del riesgo bancario corporativo, especialmente frente a <span style=\"color: #00ccff;\"><a style=\"color: #00ccff;\" href=\"https:\/\/bankingjournal.aba.com\/2021\/11\/compliance-under-pressure\/\">presiones crecientes<\/a><\/span> como:<\/p>\n<ul>\n<li>Identificar, detectar y mitigar las amenazas de lavado de dinero.<\/li>\n<li>Una mayor carrera hacia la digitalizaci\u00f3n debido a la pandemia.<\/li>\n<li>Cumplimiento de diversas regulaciones para activos y transacciones nacionales y extranjeras.<\/li>\n<\/ul>\n<p style=\"font-weight: 400;\">Muchos desaf\u00edos de gesti\u00f3n de riesgos se pueden enfrentar mediante la adopci\u00f3n de inteligencia artificial (IA) para identificar \u00e1reas de alto riesgo y proporcionar automatizaci\u00f3n y controles para limitar el riesgo. Utilizando grandes cantidades de datos, la IA puede ayudar a los bancos corporativos a elaborar estrategias para el futuro. Adem\u00e1s de tomar mejores decisiones en tiempo real, mejorar el modelado de riesgos, proporcionar un mejor seguimiento y evitar costosos errores humanos. Poco a poco se utilizar\u00e1 la IA para gestionar el riesgo en la banca corporativa.<\/p>\n<p style=\"font-weight: 400;\">A\u00fan as\u00ed, la IA requiere muchos datos para aprender y luego mejorar y optimizar la informaci\u00f3n para una organizaci\u00f3n. Esos datos tambi\u00e9n deben ser r\u00e1pidos para que las decisiones se puedan tomar en tiempo real.<\/p>\n<h2 style=\"font-weight: 400;\">Aerospike en la banca corporativa<\/h2>\n<p style=\"font-weight: 400;\">La plataforma de datos en tiempo real de <a href=\"https:\/\/hopla.tech\/en\/tecnologias\/\" target=\"_blank\" rel=\"noopener\">Aerospike<\/a> puede suministrar y analizar grandes cantidades de datos, ya sea para pagos, prevenci\u00f3n de fraudes o inversiones. Tambi\u00e9n ofrece una mayor consistencia para mantener la informaci\u00f3n actualizada a velocidades de milisegundos. Adem\u00e1s una fiabilidad extraordinaria con un tiempo de actividad del 99,999 %.<\/p>\n<p style=\"font-weight: 400;\">La plataforma de <span style=\"color: #00ccff;\"><a style=\"color: #00ccff;\" href=\"https:\/\/hoplasoftware.com\/2023\/03\/17\/la-inclusion-financiera-a-traves-de-la-tecnologia\/\">Aerospike permite a los bancos<\/a> <\/span>consolidar datos a trav\u00e9s de interfaces de programaci\u00f3n de aplicaciones (API) m\u00e1s r\u00e1pido. Por ejemplo, la Entidad de Implementaci\u00f3n de <span style=\"color: #00ccff;\"><a style=\"color: #00ccff;\" href=\"https:\/\/www.mordorintelligence.com\/industry-reports\/big-data-in-banking-industry\">Banca Abierta informa<\/a><\/span> que las llamadas API aumentaron de un mill\u00f3n por mes en mayo de 2018 a m\u00e1s de 66,7 millones en junio de 2019.<\/p>\n<p><img fetchpriority=\"high\" decoding=\"async\" class=\"aligncenter wp-image-10717\" title=\"IA para gestionar el riesgo en la banca corporativa\" src=\"https:\/\/hopla.tech\/wp-content\/uploads\/2024\/07\/blog-diagram-Open-Banking-Successful-API-Calls-300x135.webp\" alt=\"Succesful API calls\" width=\"475\" height=\"214\" \/><\/p>\n<p style=\"font-weight: 400;\">En el caso de un cliente de Aerospike, una empresa multinacional l\u00edder en servicios financieros y una de las tres principales firmas de corretaje. Era fundamental garantizar que la autenticaci\u00f3n de la cuenta, la autorizaci\u00f3n comercial y los controles de cumplimiento\/riesgo se manejaran con precisi\u00f3n y en tiempo real. La capacidad de Aerospike para manejar grandes cantidades de datos r\u00e1pidamente garantiz\u00f3 que, esta empresa, brindara la mejor capacidad de respuesta de su clase a las actividades comerciales de los clientes. Esto sin dejar de cumplir con las regulaciones de valores y los controles internos. Al mismo tiempo, garantiza datos y rendimiento consistentes con escalabilidad y baja latencia, incluso durante los per\u00edodos pico de negociaci\u00f3n.<\/p>\n<p style=\"font-weight: 400;\">Seg\u00fan <span style=\"color: #00ccff;\"><a style=\"color: #00ccff;\" href=\"https:\/\/www.mordorintelligence.com\/industry-reports\/big-data-in-banking-industry\">Mordor Intelligence<\/a><\/span>, se espera que la tasa de crecimiento anual compuesto para los grandes an\u00e1lisis en el mercado bancario sea de casi el 23 % entre 2021 y 2026. Con m\u00e1s bancos corporativos enfrentando presiones regulatorias y de mercado sin precedentes en todo el mundo. Y estos utilizando una plataforma comprobada en tiempo real para manejar los datos de manera r\u00e1pida, confiable y consistente ser\u00e1n cr\u00edticos. M\u00e1s importante a\u00fan, confiar en la IA y los datos ayudar\u00e1 a prevenir errores humanos costosos y brindar\u00e1 una mayor comprensi\u00f3n al determinar el riesgo.<\/p>","protected":false},"excerpt":{"rendered":"<p>Ahora es el momento de aprovechar la IA\u00a0 Se espera que en los pr\u00f3ximos diez a\u00f1os en la gesti\u00f3n de riesgos de la banca corporativa traigan un mayor \u00e9nfasis en el an\u00e1lisis. Esto subraya el movimiento de las instituciones para utilizar datos e inteligencia artificial. 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